Dvuskaloren spojuje vaše rozptýlené držby do jediného pohledu a používá prediktivní analytiku s umělou inteligencí, aby pomohla vaší rodině činit rozhodnutí o bohatství s větším úsudkem a menší nejistotou.
Mnoho rodin rozděluje své investice mezi různé burzy a subjekty, aby diverzifikovaly rizika. Výsledkem je obvykle opak toho, co se očekávalo: zastaralé tabulky, různé aplikace pro každý účet a rozhodnutí, která jsou přijímána na základě dílčích informací.
Při fragmentaci dat je snadné ztratit ze zřetele pozici, která se odchýlila od svého cíle, nebo si včas nevšimnout změny rizika v celém portfoliu.
Dvuskaloren funguje jako most mezi těmito rozptýlenými informacemi a konkrétními rozhodnutími, které musí vaše rodina učinit: kolik ušetřit, jak znovu vyvážit pozice nebo kdy přehodnotit dlouhodobý cíl.
Namísto přidávání další aplikace do seznamu centralizuje to, co již máte, takže můžete trávit čas rozhodováním, nikoli shromažďováním.
Propojením vašich účtů
Tento společný pohled snižuje riziko přehlédnutí nadměrné koncentrace na jedno aktivum nebo příležitost k rebalancování, která je viditelná pouze při pohledu na všechny pozice dohromady.
Cílem není nashromáždit více obrazovek, ale zjednodušit to, co je již složité: jediný aktualizovaný pohled na celé rodinné dědictví.
Proces je organizován ve třech jednoduchých fázích. V každé funguje systém za vás, ne proto, aby předvídal krátkodobé pohyby trhu.
Propojuje vaše burzovní účty pomocí přihlašovacích údajů pouze pro čtení, bez možnosti přesouvat prostředky. Informace jsou během přenosu a ukládání šifrovány.
Systém zkoumá složení vašeho portfolia a odhaduje rizikové scénáře na základě historických vzorců, přičemž poukazuje na koncentrace nebo odchylky od vámi stanovených cílů.
Obdržíte konkrétní návrhy úprav, vysvětlené srozumitelným jazykem, takže se můžete sami rozhodnout, jaké kroky podniknete na základě vašich rodinných poměrů.
Chápeme, že důvěřovat platformě s vašimi investičními údaji vyžaduje jasné záruky, nejen sliby. Proto vysvětlujeme, co s vašimi informacemi děláme a co ne.
Každá rodina má jiné cíle. Toto jsou dva běžné scénáře mezi těmi, kteří používají Dvuskaloren pro dlouhodobé plánování.
Rodina, která rozděluje měsíční příspěvky mezi několik platforem na financování vzdělávání svých dětí, může ztratit přehled o tom, jak se vyvíjí souhrn těchto příspěvků. S Dvuskaloren je kombinovaná výkonnost všech účtů zobrazena na jednom místě a prediktivní analytika signalizuje, když se poměr aktiv s vyšším a nižším rizikem odchýlí od původního plánu, takže o opětovném vyvážení rozhodují spíše data než paměť.
Jak se blíží věk odchodu do důchodu, mnoho rodin se snaží postupně snižovat svou expozici vůči volatilnějším aktivům. Dvuskaloren identifikuje, kdy se kombinované portfolio vzdálí tomuto konzervativnějšímu profilu, a navrhne konkrétní úpravy, což umožní, aby byla strategie přehodnocena předem, místo aby reagovala po výrazném poklesu.
Než provedete jakékoli změny, propojte své účty, zkontrolujte jednotný pohled na své portfolio a zjistěte, na co poukazují prediktivní analýzy. První analýza je bez nákladů.
Začněte svou bezplatnou analýzuChtěli byste si o tom nejprve s někým promluvit? Kontaktujte náš tým podpory a my vás doprovázíme v prvních krocích.