Dvuskaloren brengt uw verspreide bezittingen samen in één enkel overzicht en past voorspellende analyses met kunstmatige intelligentie toe om uw gezin te helpen vermogensbeslissingen te nemen met meer oordeelsvermogen en minder onzekerheid.
Veel families verdelen hun beleggingen over verschillende beurzen en entiteiten om de risico's te diversifiëren. Het resultaat is meestal het tegenovergestelde van wat werd verwacht: verouderde spreadsheets, verschillende applicaties voor elk account en beslissingen die op basis van gedeeltelijke informatie worden genomen.
Wanneer gegevens gefragmenteerd zijn, is het gemakkelijk om een positie uit het oog te verliezen die is afgeweken van zijn doelstelling of om een verandering in het risico in de gehele portefeuille niet tijdig op te merken.
Dvuskaloren fungeert als een brug tussen die verspreide informatie en de concrete beslissingen die uw gezin moet nemen: hoeveel u moet sparen, hoe u de posities opnieuw in evenwicht kunt brengen of wanneer u een langetermijndoel moet herzien.
In plaats van nog een app aan de lijst toe te voegen, wordt wat u al heeft gecentraliseerd, zodat u uw tijd kunt besteden aan beslissen en niet aan verzamelen.
Door uw accounts te koppelen,
Deze gezamenlijke visie verkleint het risico dat een buitensporige concentratie op één enkel actief over het hoofd wordt gezien, of een kans om het evenwicht te herstellen, die alleen zichtbaar is als we alle posities samen bekijken.
Het doel is niet om nog meer schermen te verzamelen, maar om te vereenvoudigen wat al complex is: één geactualiseerde weergave voor het hele familieerfgoed.
Het proces verloopt in drie eenvoudige fasen. In beide gevallen werkt het systeem voor u, niet om te anticiperen op marktbewegingen op de korte termijn.
Het verbindt uw wisselrekeningen met behulp van alleen-lezen inloggegevens, zonder de mogelijkheid om geld over te maken. Informatie wordt gecodeerd tijdens verzending en opslag.
Het systeem onderzoekt de samenstelling van uw portefeuille en schat risicoscenario’s in op basis van historische patronen, waarbij concentraties of afwijkingen van uw gestelde doelstellingen worden aangegeven.
U ontvangt concrete aanpassingssuggesties, uitgelegd in heldere taal, zodat u zelf kunt beslissen welke actie u onderneemt op basis van uw familieomstandigheden.
We begrijpen dat het toevertrouwen van uw investeringsgegevens aan een platform duidelijke garanties vereist, en niet alleen maar beloftes. Daarom leggen wij uit wat we met uw gegevens doen en wat we niet doen.
Elk gezin heeft verschillende doelen. Dit zijn twee veel voorkomende scenario's onder degenen die Dvuskaloren gebruiken voor langetermijnplanning.
Een gezin dat maandelijkse bijdragen over verschillende platforms verdeelt om het onderwijs van hun kinderen te financieren, kan uit het oog verliezen hoe het geheel van deze bijdragen evolueert. Met Dvuskaloren worden de gecombineerde prestaties van alle accounts op één plek weergegeven, en voorspellende analyses markeren wanneer de verhouding tussen activa met een hoger en lager risico is afgeweken van het oorspronkelijke plan, zodat het opnieuw in evenwicht brengen wordt bepaald door gegevens in plaats van door geheugen.
Nu de pensioengerechtigde leeftijd nadert, willen veel gezinnen hun blootstelling aan meer volatiele activa geleidelijk verminderen. Dvuskaloren identificeert wanneer de gecombineerde portefeuille afwijkt van dit meer conservatieve profiel en stelt concrete aanpassingen voor, waardoor de strategie vooraf kan worden herzien in plaats van te reageren na een aanzienlijke daling.
Verbind uw accounts, bekijk het uniforme overzicht van uw portefeuille en kijk wat voorspellende analyses aangeven voordat u wijzigingen aanbrengt. De eerste analyse kost niets.
Start uw gratis analyseWilt u er liever eerst met iemand over praten? Neem contact op met ons ondersteuningsteam en wij begeleiden u bij de eerste stappen.